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                宠物小精灵bw图鉴股市走红基金热销 银行:推基金组合产品升级服务水平

                宠物小精灵bw图鉴股市走红基金热销 银行:推基金组合产品升级服务水平


                来源:微信公众号  作者:幸运赛车助理

                   金乡韩寒宠物小精灵bw图鉴股市走红基金热销 银行:推基金组合产品升级服务水平

                  闽南网4月2日讯 近期,随着股市大盘重回3600点,基金销售掀起了一阵阵新的热潮,市民投资热情重新被点燃。针对当下新的投资热点,各银行也纷纷在代销基金上下工夫,推出各种基金组合产品,升级个性化定制服务,以吸引投资者关注,抢占市场份额。(海都记者 蔡潇璇

                  新热点:多银行推投资组合产品

                  日前,中信银行推出了“基金组合N计划”。该组合一共提供安稳型、保守型、稳健型、成长型、积极型等五个不同风险收益特征的基金组合,每个组合包含4至5只不同类型的基金。

                  无独有偶,浦发银行也推出了一款“财智组合”产品,提供包括基金、银行理财、定期存款等金融投资品种的综合性、个性化的投资咨询服务。浦发银行泉州分行理财师蔡鲤玲推荐,根据不同风险等级,该产品分为“成长”、“稳健”、“进取”三种类型,共有十种组合,投资者可以根据自身风险承受能力选择适合自己的投资组合。

                  而平安银行、招商银行等银行,目前也均会针对当前的热点题材,推荐综合表现不错、成长性强的基金组合。平安银行泉州分行理财师苏志晶介绍,目前市场上共有2000多只基金,投资者个人很难做出选择和判断,而平安银行依托专业数据分析公司平台,每个月都会综合各方面表现,优选10只基金推荐给客户。

                  重服务:配置更讲究“量体裁衣”

                  除了产品本身的精选外,各银行在代销基金销售的服务上,也更加讲究“量体裁衣”。

                  “我们强调提供个性化定制服务。”招商银行泉州分行理财师李耀坤表示,首先招行会根据客户的过往投资记录、风险偏好、预期收益等信息,了解客户的需求和投资喜好,其次综合市场整体趋势和某只基金过往一至三年的历史业绩表现,给客户配置最适合自己的基金组合产品。随后,还会跟踪所投资基金的净值表现情况,如果不适合就及时调仓,若客户的资金或理财需求发生变化,会给予新的调整建议。

                  浦发银行泉州分行理财师蔡鲤玲也表示,该行当前热推的“财智组合”共有十种组合产品,每种组合投资的热点题材有所差异,风险偏好也不一样,理财师会根据每位客户的风险偏好,推荐相应的组合产品。而中信银行“基金组合N计划”中,同样旨在通过对投资人进行风险评估、财务状况分析,明确投资目标,为投资人“量体裁衣”。

                  “根据客户风险偏好,为客户提供最合适的组合投资方案,比如风险偏好较强的,股票型基金占比比较高,风险偏好趋向求稳的,债券基金在投资组合中的占比较高。”平安银行泉州分行理财师苏志晶表示,在股市向好、基金火热的行情之下,如何给客户优选投资热点,并带来更多优质服务与体验,已成为银行努力的方向。

                  行业人士表示,在利率市场化和股市向好的背景下,投资热点在发生改变,银行理财市场也已悄然生变,银行通过对投资资产进行组合配置,推出组合型投资产品已成为一大趋势,预计未来组合投资类产品会进一步增多。


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